В США приговорили к 30 годам создателя крупной финансовой пирамиды Джеффа Карпоффа. Как отличить мошенников и на что обращать внимание при вложении денег

Что произошло

• В США приговорили к 30 годам бывшего автомеханика Джеффа Карпоффа, создавшего финансовую пирамиду, которая принесла ему почти $1 млрд.
• Среди жертв мошеннической схемы оказался в том числе холдинг Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета, он инвестировал в пирамиду $340 млн.
• Карпофф признал себя виновным в сговоре с целью мошенничества. По делу также проходят его жена и еще пять человек, все они тоже признали свою вину. Им вынесут приговор через неделю.

История вопроса 

• В 2008 году Карпофф учредил компанию DC Solar, которая занималась производством солнечных панелей, генераторов, а также оборудованием для телекоммуникаций.
• Предприниматель активно привлекал новых инвесторов — он обещал им не только прибыль, но и налоговые вычеты за инвестиции в солнечную энергию.
• Как выяснили в ФБР, финансовая модель компании имела признаки пирамиды — DC Solar использовала средства новых инвесторов, чтобы платить старым. При этом компания работала, хоть и не в полную силу — она произвела и сдала в аренду часть из 17 тыс. обещанных мобильных генераторов.
• Владелец DC Solar и его семья ни в чем себе не отказывали — они купили 20 объектов элитной недвижимости (роскошные дома и загородные виллы) и более 100 дорогих автомобилей, в том числе очень редких. После ареста Карпоффа их продали, так удалось вернуть около $120 млн, которые передадут пострадавшим инвесторам.
• Предприниматель также приобрел бейсбольный клуб, стал спонсором гонок NASCAR, арендовал частный самолет и ложу на стадионе. В 2018 году Карпофф устроил частный концерт рэпера Pitbull.

Контекст

Инвестиционные финансовые пирамиды привлекают людей высокой доходностью, которую им обещают за вложения. За последние полгода выявили несколько подобных организаций: вкладчикам обещали огромную прибыль, но в итоге они оказались обманутыми. 

• В Казахстане домохозяйка создала три финансовые пирамиды в WhatsApp. В группах она рекламировала инвестиции с высокой доходностью — до 30%. Доверчивые вкладчики перечисляли деньги, но обратно их уже не получали. Ущерб от действий мошенницы оценивают в 24 млн тенге (около 4 млн рублей).
• На Сахалине сотни жителей стали жертвами пирамиды в Instagram. Предполагаемый мошенник называл себя «трейдером криптовалюты» и демонстрировал подписчикам богатую жизнь. Он заманивал жертв выгодным предложением — приумножить свои деньги в несколько раз. Взносы составляли от 1 тыс. до 100 тыс. рублей. Позже его аккаунт внезапно исчез.
• В Москве раскрыли крупную финансовую пирамиду, действовавшую под вывеской инвестиционной компании. Ее офис располагался в «Москва-Сити». Мошенники предлагали состоятельным клиентам отдать деньги в «доверительное управление» и получить до 20%. Однако поступившие средства переводили в офшоры и никуда не вкладывали. Ущерб следствие оценивает в 2 млрд рублей.

Ранее Центробанк РФ предупредил о появлении новых финансовых пирамид, работающих под видом инвестиционных игр. В них предлагается купить виртуального персонажа или недвижимость, которые будут приносить доход. Однако получить вознаграждение можно, только если привести в проект новых игроков. За 9 месяцев было обнаружено 20 таких проектов.

Что говорят

Эксперты объясняют, почему инвестиционные финансовые пирамиды опасны и на что стоит обратить внимание при вложении денег.

• «С развитием финансового рынка и появлением новых технологий мошенники оперативно используют их в своей деятельности, — говорит доцент кафедры экономики СЗИУ РАНХиГС, кандидат экономических наук Олег Рябов. — Финансовые пирамиды работают по одному принципу, который известен почти любому, — обещание стабильных выплат и реферальные программы, направленные на привлечение как можно большего числа людей».
• «Если вы кому-то даете деньги и вам обещают высокую доходность, а еще при этом просят привлекать других участников, не нужно быть очень умным, чтобы определить, что это финансовая пирамида, — считает инвестиционный менеджер компании «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. — Тут, скорее, дело в социальной инженерии. В том, что люди привлекают своих друзей и родных. Возможно, вводят их в заблуждение, чтобы обогатиться. Финансовые пирамиды — это комплексная проблема».
• При этом защититься от таких финансовых пирамид можно, главное — обращать внимание на ряд признаков, считает аналитик в сфере информационной безопасности Александр Власов. По его словам, признаки пирамиды — это обещание высокой доходности, требование «приводить в проект новых участников». Эксперт советует изучить документацию, прежде чем доверять свои деньги какой-либо компании.

Фото обложки: Jeff Carpoff / Facebook / Pixabay