Что произошло
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США подала в суд на криптобиржу Binance. Чиновники обвиняют компанию в отмывании средств, требуют лишить регистрации и запретить торговлю криптовалютой.
Контекст
За 5 лет основанная в Шанхае криптобиржа Binance стала абсолютным лидером отрасли по объемам торгов криптоактивами. Компанией активно интересуются регуляторы США, ссылаясь на отсутствие данных о ее финансах.
За чем следить
По мнению экспертов, дело Binance может отразиться на всех участниках рынка, а самая крупнейшая в мире криптобиржа даже может обанкротиться. При этом аналитики отмечают, что расследование продолжалось несколько лет, но по сути нисколько не продвинулось.
Тенденция
Регуляторы США «с пристрастием» проверяют и другие успешные криптокомпании, среди них Kraken, Coinbase и BitMart. В основном американские чиновники обвиняют их в нарушении правил торговли ценными бумагами и обмане клиентов.
Что произошло
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в федеральный суд в Чикаго на крупнейшую криптовалютную биржу Binance и ее главного исполнительного директора Чангпенга Чжао, пишет Bloomberg.
- По данным регулятора, Binance не имела права предоставлять услуги клиентам из США, но при этом активно сотрудничала с американскими инвесторами.
- Кроме того, Binance предоставила своим «коммерчески ценным VIP-клиентам» из США данные о том, как обойти контроль за соблюдением требований, говорится в жалобе. При этом сам глава компании якобы скрывал от старших менеджеров информацию о клиентах Binance в США.
- Еще одна претензия CFTC заключается в том, что Binance не зарегистрировалась как платформа, торгующая криптовалютными
деривативами , и таким образом нарушила закон. - Также CFTC подозревает биржу в отмывании средств, так как компания, по данным регулятора, торговала на своей собственной платформе через 300 «домашних счетов», которые прямо или косвенно принадлежали Чжао.
В качестве наказания регулятор требует обязать Binance выплатить штрафы, изъять у нее все доходы, полученные «нечестным» путем, а также лишить регистрации и запретить торговать криптовалютой.
На фоне новостей о расследовании в отношении Binance рухнули котировки ведущих криптовалют:
- биткоин подешевел с $28 тыс. до $26,5 тыс.;
- Ethereum — с $1,8 тыс. до $691;
- Binance Coin (BNB) — $329 до $313.
При этом сам Чжао после появления информации о начале разбирательства в отношении Binance на своей странице в Twitter* посоветовал пользователям «игнорировать страх, неуверенность и сомнения».
Контекст
- Основанная в Шанхае криптобиржа Binance работает с 2017 года. Спустя 5 лет компания уверенно занимает первое место в отрасли — на нее приходится более половины всего объема торгов, также на рост повлиял крах ее крупного конкурента — биржи FTX в ноябре 2022 года. По итогам прошлого года пользователи Binance совершили сделки на сумму более $22 трлн.
- Как отмечают журналисты Reuters, проанализировавшие корпоративные документы компании, Binance не публикует данные о выручке, прибыли и денежных резервах, из-за чего у пользователей нет понимания о возможных рисках и о том, хватит ли ее резервов, чтобы расплатиться с клиентами, если они решат снять все свои средства.
- При этом сам глава биржи Чжао подчеркивает, что Binance — не публичная компания, поэтому не обязана делиться своими основными финансовыми показателями.
Огромная роль Binance на крипторынке сделала ее объектом особого интереса для регулирующих органов США.
- Министерство юстиции страны с 2018 года проводит расследование в отношении Binance на предмет возможного отмывания денег и нарушения санкций. Однако обвинения, как отмечают СМИ, не выдвинуты из-за разногласий между прокурорами Минюста.
- Налоговое управление США с 2021 года также проверяет Binance по вопросу возможного отмывания денег.
- Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выясняет, торговали ли на бирже активами, которые по ее стандартам относятся к ценным бумагам.
За чем следить
- По мнению экспертов криптоиндустрии, дело Binance может оказать разрушительное влияние на игроков крипторынка.
- По их словам, отсутствие полной прозрачности бизнеса не позволяет быть уверенным в том, что у криптобиржи все хорошо. Некоторые аналитики даже обнаружили сходство в рабочих моделях Binance и рухнувшей FTX.
- Binance, по предположениям экспертов, может «прокручивать» деньги, а значит в бизнесе задействованы серые схемы, которые в том числе привели к краху FTX.
- При этом аналитики отмечают, что регуляторы уже несколько лет проверяют деятельность криптобиржи и за это время уже могли бы собрать данные, достаточные для предъявления обвинения. Однако они этого не делают — вероятно, из-за отсутствия доказательств.
Тенденция
- В июле 2022-го Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) начало расследование в отношении криптобиржи Kraken. Ведомство обвиняет платформу в нарушении санкционного режима и предоставлении услуг пользователям из Ирана, Сирии и Кубы.
- Тогда же комиссия по ценным бумагам и биржам начала расследование в отношении компании Coinbase Global, которой принадлежит криптобиржа Coinbase. Власти обвинили оператора биржи в торговле ценными бумагами без лицензии. Позже SEC заявила, что проверит деятельность всех 40 криптобирж, которые работают на территории Соединенных Штатов.
- В августе 2022-го CFTC начала расследование по делу о похищении с BitMart более $150 млн. По данным регулятора, руководство биржи могло обманывать клиентов по поводу сохранности активов, а также, вероятно, было причастно к раскрытию их конфиденциальных данных.
*Соцсеть заблокирована на территории РФ в связи с распространением площадкой недостоверной общественно значимой информации