Крик о помощи: второй по величине банк Швейцарии ищет деньги. Утянет ли обвал Credit Suisse экономику страны на дно

Что произошло

• Credit Suisse, второй по величине банк Швейцарии, заявил о планах занять у Центробанка страны до 50 млрд швейцарских франков ($54 млрд) для «упреждающего укрепления своей ликвидности». Накануне акции Credit Suisse обвалились на треть. В пресс-релизе банка отметили, что эти средства «позволят поддержать основной бизнес и клиентов Credit Suisse». 
• Ранее Центробанк Швейцарии выразил готовность предоставить Credit Suisse ликвидность в случае необходимости. 
• Заявление Credit Suisse спровоцировало рост акций Credit Suisse на 24% и помогло компенсировать потери на фондовых рынках. Аналитики считают, что меры, принятые банком, позволят ему выиграть время для проведения реструктуризации.

В цифрах

• 167-летний Credit Suisse станет первым крупным мировым банком с 2008 года, когда разразился финансовый кризис, который получит экстренную помощь от властей, пишет Reuters. 
• 15 марта в ходе торгов акции швейцарского банка рухнули на 30%, до исторического минимума — впервые они торговались по цене ниже 2 швейцарских франков ($2,2), отмечает «Коммерсант». К концу торгов бумаги частично отыграли падение и закрылись в минусе на 24,2%. Снижение котировок Credit Suisse привело к падению европейского банковского индекса SX7P на 7%.
• Падение стоимости бумаг швейцарского банка произошло после того, как его главный акционер Saudi National Bank заявил, что не может предоставить дополнительную финансовую помощь Credit Suisse, сославшись на регуляторные ограничения (Saudi National Bank не может увеличивать свою долю выше 10%, на данный момент банк контролирует 9,9% акций Credit Suisse).

За чем следить

• Европейский центральный банк (ЕЦБ) анализирует, как на крупных банках ЕС скажется ситуация с Credit Suisse и есть ли в связи с этим риски для них, сообщает Reuters со ссылкой на анонимные источники. Также за развитием ситуации следит Минфин США. 
• ЕЦБ уже повысил ставку на 50 базисных пунктов — до 3,5%, поскольку ожидает сохранения «слишком высокой» инфляции. 
• 16 марта состоится внеочередное заседание Федерального совета Швейцарии, пишет Blick. Издание отмечает, что потенциальный крах второго по величине банка страны может привести к серьезным последствиям для швейцарской экономики. Более того, потенциальное повышение процентных ставок может спровоцировать дальнейшие потрясения на финансовом рынке и привести к рецессии. 
• Инвесторы внимательно следят за действиями центральных банков и регулирующих органов по восстановлению доверия к банковской системе в целом, пишет Reuters. Речь, в особенности, о Федеральной резервной системе (ФРС), поскольку ее решения влияют на рынки активов по всему миру. Аналитики предполагают, что ФРС, от которой на прошлой неделе ожидали повышения процентных ставок на фоне сохраняющейся инфляции, возьмет паузу или изменит курс своей политики.

Контекст

14 марта Credit Suisse сообщил, что внутренний контроль за финансовой отчетностью в 2021-м и 2022-м «не был эффективным»: прошлый год банк закончил с рекордным убытком в размере $7,9 млрд. После этого американский инвестор Роберт Кийосаки заявил, что ожидает скорого банкротства швейцарского банка. Эксперты обеспокоены тем, что обвал акций Credit Suisse произошел после краха американских банков Silicon Valley Bank (SVB) и Signature Bank.

• Калифорнийский Silicon Valley Bank, в котором держали свои активы многие основатели стартапов и венчурные инвесторы Кремниевой долины, 8 марта объявил о продаже государственных облигаций на $21 млрд. Из-за опасений по поводу стабильности банка венчурные фонды рекомендовали компаниям выводить средства из SVB, за этим последовал обвал акций банка на 60%. В результате SVB, который ранее занимал 16-е место в списке крупнейших банков США, признали банкротом. 
• SVB Financial Group, материнская компания Silicon Valley Bank, рассматривает вариант подачи заявления на банкротство, пишет Reuters. 
• По мнению российского бизнесмена Олега Дерипаски, «агония, начавшаяся в финансовой системе США», заденет и важнейшие для России рынки дружественных стран, включая рынки углеводородов, металлов, удобрений и продовольствия. 
• После краха Silicon Valley Bank Минюст США начал расследование, пишет The New York Times. Юристы обратили внимание на то, что несколько сотрудников банка за несколько недель до банкротства продали акции SVB. 
• Вслед за крахом SVB регулятор штата Нью-Йорк из-за системных рисков закрыл местный Signature Bank, входивший в топ-30 банков США. 
• После закрытия SVB и Signature Bank президент США Джо Байден пообещал, что финансовая система страны останется стабильной. Аналитики настроены не так оптимистично. Например, в российской компании «БКС Мир инвестиций» считают, что если мер, которые принимают власти США, окажется недостаточно, то «под риском может оказаться, в общем-то, вся экономика и все отрасли, как это было в финансовый кризис 2008 года». 

Фото обложки: Ennio Leanza / EPA / TASS