Инвесторы за 24 часа вывели $790 млн с Binance. Так они отреагировали на очередной иск регуляторов США к криптобирже

Что произошло

• Инвесторы за 24 часа вывели около $790 млн с крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance и ее американского подразделения Binance.US  после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в федеральный суд на биржу и ее генерального директора Чанпэна Чжао. 
• В исковом заявлении, поданном в суд округа Колумбия, утверждается, что биржа и Чжао нарушили американское законодательство по 13 пунктам. 
• Председатель SEC Гэри Генслер подчеркнул, что «пользователи должны остерегаться вкладывать любые активы в эту незаконную платформу». О том, какое наказание может грозить Binance и ее гендиректору, не сообщается. 

Детали

• Среди 13 пунктов, по которым SEC обвиняет Binance, — работа незарегистрированных бирж, искажение информации о контроле и надзоре за торговлей на платформе, а также продажа незарегистрированных ценных бумаг. 
• В частности, Комиссия по ценным бумагам и биржам США считает, что Binance и Чжао тайно помогали состоятельным американским клиентам торговать на бирже, при этом заявляя о запрете на совершение транзакций пользователям из США. Кроме того, по данным SEC, Binance тайно контролировала операции Binance.US. 
• Дело в том, что Binance позволяет американцам торговать деривативами на криптовалюты. В США торговать криптодеривативами можно только после получения разрешения Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) или Комиссии по ценным бумагам. Поэтому Binance в 2019 году открыла в США отдельное юрлицо — Binance.US. Клиенты из США могут торговать только на этой платформе. Формально Binance.US независима от глобальной Binance.com, однако СМИ не раз писали, что биржи тесно связаны: в частности, сотрудники Binance помогают американцам обходить ограничения и торговать деривативами на глобальной криптобирже. 
• SEC также обвиняет Binance в несанкционированном выпуске токенов BNB и стейблкойнов Binance USD и торговле ими в США. В иске регулятора к Binance также говорится, что Binance и Чжао перенаправляли активы клиентов по своему усмотрению, в том числе в пользу организации Sigma Chain, которой владеет Чжао.

Что говорят

• Председатель SEC Гэри Генслер заявил, что Чанпэн Чжао создал «разветвленную сеть обмана», он виновен в «конфликте интересов, утаивании важной информации и преднамеренном нарушении законов». Генслер подчеркнул, что Binance ввела инвесторов в заблуждение относительно системы управления биржей и манипулировала торгами. 
• Основатель Binance Чанпэн Чжао в ответ на информацию об обвинениях опубликовал твит, который начал с цифры 4 — популярное среди пользователей криптобиржи сокращение, которое означает, что беспокоиться не стоит. Официально Binance не прокомментировали иск SEC. Чжао написал, что «ответит, как только увидит обвинения». По его словам, СМИ получают информацию раньше руководства криптобиржи. При этом команда Binance «находится наготове, обеспечивая стабильность систем, в том числе снятия средств и депозитов».
• Аналитики называют иск к Binance «еще одним ударом по криптоиндустрии и криптобиржам мира». На фоне происходящего начал падать крипторынок, пишут СМИ. Так, биткоин отреагировал на новость об иске падением почти на 7%, а криптовалюта BNB от Binance, четвертая по величине в мире, рухнула более чем на 9% до трехмесячного минимума. 

История вопроса

• В марте 2023-го иск к Binance подала Комиссия по торговле товарными фьючерсами США. Ведомству удалось получить доступ к внутренней переписке компании: так регулятор выяснил, что криптобиржа сознательно разрешала американцам торговать деривативами без лицензии. Теперь Комиссия по торговле товарными фьючерсами пытается добиться полного запрета деятельности Binance в США, а также требует возврата всех доходов, полученных биржей от сделок американских пользователей. Так, в CFTC отметили, что 18–20% прибыли Binance в 2019-м и 2020-м обеспечивали именно «незаконные» операции граждан США. На фоне разбирательств в отношении Binance пользователи всего за неделю вывели с биржи $2,1 млрд.
• В мае проверку в отношении Binance начал Минюст США. В частности, ведомство расследует, использовалась ли криптобиржа россиянами для обхода санкций. Кроме того, ведомство занялось проверкой обвинений в адрес биржи, связанных с обходом санкций, введенных США в отношении Ирана.
• Расследование против Binance начала и канадская Комиссия по контролю за рынком ценных бумаг и активов провинции Онтарио, обвинив биржу в попытках обойти стандартные процедуры проверки при выходе на местный финансовый рынок. 
• Расследования регуляторов привели к тому, что Binance начала увольнять сотрудников, пишет Financial Times. По данным газеты, за последние 3 месяца рыночная доля биржи во всех торгах криптовалютами сократилась с 57,5% до 43%.