Криптовалютные мошенники похищают миллиарды, используя различные схемы, пишет Bloomberg.
- С 2019 по 2020 год число пострадавших из-за подобных афер выросло на 48% и достигло 7,3 млн — это сопоставимо с с населением Гонконга.
- Только за первые 2 недели июня 2021 года сайт Tokensniffer.com зафиксировал 200 случаев мошенничества.
- Украденные суммы исчисляются миллиардами долларов.
- Количество преступлений с криптовалютами будет только расти, прогнозируют журналисты Bloomberg.
Самые популярные схемы мошенничества
Одну из схем журналисты Bloomberg называют «вытягиванием коврика».
- Мошенники используют Telegram и Twitter, чтобы привлечь желающих купить криптовалюту. Некоторые недобросовестные создатели бирж и криптовалют платят им деньги за то, что они отправляют ложные сигналы о том, что тот или иной альткоин вот-вот подорожает. Пользователи покупают его, вслед за этим криптовалюты падают в цене, а мошенники просто закрывают канал или больше не обновляют Twitter.
- Известен случай, когда аккаунт Crypto Gems, продвигающий мем-монеты, призывал пользователей вложиться в критовалюту Safe Trade, а затем быстро ее продать. Через пару дней стоимость криптовалюты упала практически до нуля. После этого некоторые трейдеры получили сообщение в Telegram от неизвестного с предложением вернуть свои деньги, если они переведут оставшуюся сумму на другой цифровой кошелек.
Еще одна схема — «горшочек с медом».
- Она предполагает, что создатели криптовалюты сначала привлекают инвесторов, чтобы цена их актива выросла. Затем они перестают это делать, и криптовалюта обесценивается. Так произошло с криптовалютой Mooncharge, которая потеряла свою стоимость.
- Техасец Бен Грист, заработавший миллионы на криптовалюте, вложился в альткоин Space Jupiter сразу после запуска монеты и хотел, когда возникнет ажиотаж, продать его подороже. Он планировал получить мгновенную прибыль в 1000%. Однако трейдер не смог продать валюту оперативно на пике ее стоимости. Как предполагает Грист, это произошло из-за того, что сначала создатели монеты хотели получить прибыль для себя. Продать Space Jupiter стало возможным, только когда его стоимость сильно упала.
- Один из самых громких скандалов случился в 2019 году с китайской криптовалютной биржей PlusToken. На ней обращался 1% мирового объема биткоинов на сумму $2 млрд. Создатели PlusToken предлагали инвестировать в собственную криптовалюту, обещая доход в 10–30%. Поначалу вкладчики получали эти деньги, но потом начались проблемы — инвесторы не могли вывести свои средства. Создатели криптобиржи объяснили это взломом и после исчезли. В итоге их задержали и приговорили к тюремным срокам за мошенничество. Из-за этой аферы инвесторы потеряли $2 млрд.
- В апреле 2021-го братья Рейс и Амир Каджи — основатели криптовалютной инвестиционной компании Africrypt — сообщили, что их инвестиционная платформа была взломана. После этого они исчезли вместе с 69 тыс. биткоинов пользователей платформы на сумму $3,6 млрд. Адвокаты братьев Каджи заявили, что они больше не представляют их интересы и не знают, где те находятся.
Регулирование рынка криптовалюты в мире
- В США нет единого подхода к использованию цифровых денег. Его планируют разработать до 2024 года, он будет направлен на борьбу с финансовыми преступлениями. Сейчас от штата к штату законодательство о криптовалютах меняется. Например, в Вайоминге биткоин признан платежным средством, операции с ним легальны, цифровые валюты можно даже положить на счет в банке. А в Нью-Джерси нужно получать специальную лицензию, чтобы оказывать услуги, связанные с криптовалютами.
- В Канаде с 1 июня все криптовалютные биржи должны регистрироваться в государственном центре анализа финансовых операций и отчетов (FinTRAC). В стране разрешено использование криптовалюты, однако они не считаются законным платежным средством — то есть операции с криптовалютой возможны, однако налоги биткоинами платить нельзя.
- В Европейском союзе с января 2020 года вступила в силу Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD). Согласно этому документу, компании обязаны хранить информацию о том, как их клиенты используют криптовалюту, а криптовалютные биржи обязаны регистрироваться в странах ЕС и предоставлять информацию о своих клиентах.
- В Германии биткоин с 2018 года признан официальным платежным средством.
- В России 1 января 2021 года вступил в силу закон о цифровых финансовых активах и цифровой валюте. Согласно ему, криптовалютами запрещено расплачиваться за товары или услуги, но при этом инвестировать в биткоин и альткоины можно.