КапиталДетали

Долларовые миллионеры в России предпочитают госбанки и инвестируют в валюту

Количество россиян с финансовыми активами от $1 млн увеличилось на 10% за 2020 год.

Они выбирают надежные банки, инвестируют в медицину, китайские компании и ИТ-сектор.

Количество долларовых миллионеров — клиентов сервисов private banking — с общим состоянием от $5 млн и финансовыми активами от $1 млн увеличилось в России на 10% за 2020 год.

  • Их число выросло до 41 тыс. человек. Таковы данные исследования аналитической и консалтинговой компании Frank RG.
  • В 2020-м наблюдался минимальный за последние 4 года прирост числа состоятельных граждан. Для сравнения: в 2018-м количество миллионеров-клиентов private banking увеличилось почти на четверть.

Портрет типичного долларового миллионера

Аналитики Frank RG c ноября 2020 года по май 2021 года изучили 13 программ private banking в России, показатели финансовых организаций и мнение 600 клиентов из 12 банков. Среди них были Газпромбанк, «Дом.РФ», «Открытие», Промсвязьбанк, «Сбер», Альфа-банк, Локо-банк, Совкомбанк, «Уралсиб», Райффайзенбанк, Росбанк и «Юникредит».

В основном состоятельные россияне пользуются услугами госбанков.

  • В подобных финансовых организациях хранятся 75,3% всех средств на вкладах и счетах богатых клиентов.
  • Если считать с деньгами, переданными в доверительное управление банков (вид инвестирования, который предполагает, что клиент передает деньги доверительному управляющему (это может быть компания или частное лицо), который инвестирует средства в акции, облигации, золото и другие активы в интересах клиента), то доля государственных банков будет еще выше — 75,8% по итогам 2020 года.
  • В допандемийном, 2019-м на счетах долларовых миллионеров в госбанках хранилось чуть меньше средств — 74,1%.

Клиенты private banking больше половины своих средств (55,3%) хранят в иностранной валюте и валютных инструментах (акции, облигации, биржевые фонды, торгующиеся в долларах, евро и так далее).

  • По сравнению с 2019 годом в подобных активах миллионеры стали хранить на 1,7% больше своих средств.
  • В государственных банках доля валюты и валютных инструментов росла, а в частных, наоборот, снижалась. Аналитики объяснили это тем, что ставки по депозитам в долларах и евро в госбанках остаются выше рынка, поэтому они более выгодны для клиентов.

В прошлом году состоятельные россияне изменили подход к выбору финансовых организаций для хранения средств.

  • При выборе банка миллионеры в первую очередь смотрели на критерии надежности и уровень сервиса.
  • Меньше внимания они обращали на небанковские привилегии и обслуживание за рубежом. Важнее стала возможность консультирования по инвестированию.

Во что и как инвестируют миллионеры

Из-за снижения ключевой ставки до рекордных 4,25% и последовавшего за ней уменьшения процентов по депозитам клиенты private banking потеряли интерес к этому финансовому инструменту и переориентировались на инвестирование. 

  • В итоге объем инвестпортфеля клиентов private banking увеличился почти наполовину (48%) и достиг 4,3 трлн рублей. Это произошло во многом благодаря тому, что во втором квартале 2020 года финансовые организации консультировали клиентов, помогая заработать на фондовом рынке.
  • По прогнозам Frank RG, миллионеры в ближайшие годы продолжат наращивать свои инвестиции, но вместе с тем не перестанут открывать депозиты. Аналитики считают, что эта категория клиентов достаточно консервативна и пока не готова инвестировать в высокорисковые инструменты.

Как отмечают представители финансовых организаций, миллионеры чаще всего вкладывают свои средства в медицинскую отрасль и китайский фондовый рынок. Также их активно интересовал ИТ-сектор.

  • У клиентов Sber private banking наибольшей популярностью пользовались акции «Лукойла», «Газпрома», Amazon, Tesla, Alibaba и Apple.
  • Вкладчики Альфа-Банка предпочитали IBM, Apple, Intel, Microsoft, Google, а также ценные бумаги фармацевтических компаний Bayer, Sanofi, Bristol-Myers и United Health Group.
  • В «Открытие Private Banking» сообщили, что среди их состоятельных клиентов были те, кто рисковал и вкладывался в пострадавшие от пандемии секторы авиаперевозок и туризма.

Сколько в России миллиардеров

В России на конец 2020 года было 103 человека с состоянием не менее $1 млрд, подсчитала компания Knight Frank. С 2019-го их количество не изменилось. Россия занимает пятое место в мире по количеству долларовых миллиардеров.

  • На первом месте в этом списке США, где проживают 679 сверхбогатых граждан.
  • На втором месте — материковый Китай. В КНР 425 долларовых миллиардеров.
  • На четвертом месте — Индия. В этой стране на 10 сверхбогатых жителей больше, чем в России, — 113 человек.

В списке богатейших людей мира Bloomberg Billionaires Index (BBI) значится больше двух десятков россиян. 

  • Первое место среди граждан РФ занимает один из основных владельцев «Норникеля» Владимир Потанин. Его состояние оценивается в $30,3 млрд.
  • Второе место у Леонида Михельсона — председателя правления компании НОВАТЭК ($29 млрд).
  • Бронза у владельца НЛМК Владимира Лисина с результатом $26,4 млрд. 
Копировать ссылкуСкопировано