Центробанк выявил с начала года в 1,5 раза больше финансовых пирамид, чем год назад. Более половины таких структур действовали в интернете, в частности через соцсети

Что произошло

Центробанк за первые 6 месяцев 2021 года выявил 146 финансовых пирамид. Это на 49% больше, чем за аналогичный период 2020 года. 

По данным Банка России, более 50% таких компаний действовали в интернете, в том числе через соцсети.

Детали

Согласно оценке Центробанка, такая динамика вызвана растущим интересом россиян к инвестициям, их недостаточной финансовой и «цифровой» грамотностью и активностью на этом фоне мошенников.

• Пользуясь доверчивостью граждан, которые не понимают разницы между легальными и нелегальными финансовыми услугами и инструментами, злоумышленники вовлекают их в мошеннические схемы. Это могут быть агрессивные и таргетированные рекламные кампании, в том числе в популярных соцсетях.
• Также Банк России предупредил о новой схеме мошенничества с криптовалютами — «телефонном майнинге» с помощью мобильного приложения для телефона или версии для ПК. Россиянам все чаще предлагают вложить деньги в эмиссию новых цифровых монет. 
• Регулятор уже выявил один подобный мошеннический проект компании Artery Network Corporation. На его сайте указано, что цифровая монета якобы торгуется на прибалтийской бирже и ее цена регулярно растет. Однако купить эту криптовалюту невозможно.
• Мошенники также привлекают средства под видом инвестиций в недвижимость, выращивание сельскохозкультур и вложения в акции компаний, которые не торгуются на бирже. 

Контекст

• Банк России занимается поиском финансовых пирамид с 2015 года. С тех пор было выявлено около 1 тыс. таких организаций.
• С 2020 по 2021 год ЦБ выявил 1,8 тыс. нелегальных компаний и интернет-проектов. 
• В 2019 году Банк России обнаружил 237 финансовых пирамид, это почти в 1,5 раза больше, чем в 2018 году. Всего за тот год регулятор выявил 2,6 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности.

В июне 2021 года ЦБ опубликовал на своем официальном сайте список нелегальных организаций. По словам представителей Банка России, это нужно для защиты интересов потребителей. 

В черный список Банка России попадают три категории организаций: 

• нелегальные кредиторы;
• псевдоброкеры и нелегальные forex-дилеры;
• финансовые пирамиды.

Для предоставления большинства финансовых услуг на территории России участники рынка должны иметь лицензию Банка России или находиться в реестре регулятора. Если это условие не соблюдается, то деятельность организации — нелегальна.

Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России блокирует сайты таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами.

Одной из самых крупных компаний, которую признали финансовой пирамидой в 2021 году, стала Finiko. От ее действий пострадали более 165 тыс. человек. По оценкам Банка России, ущерб от деятельности Finiko достигает 3 млрд рублей. 

По данным МВД, от действий другой микрофинансовой организации, которая базировалась в Печатниковом переулке в Москве, пострадали более 120 человек, у них похитили около 460 млн рублей.

В цифрах

За первое полугодие 2021 года Банк России выявил 729 субъектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовые пирамиды. Это на 16,6% больше, чем за аналогичный период 2020 года. 

• 47,2% из них (344 компании) осуществляли незаконное кредитование. 132 из них называли себя микрофинансовыми организациями.
• 32,8% (239) — нелегальные профучастники рынка ценных бумаг. Этот показатель на 72% больше, чем за первое полугодие 2020 года. 94,6% из них (226) — нелегальные форекс-дилеры. 
• 20% (146) — финансовые пирамиды.