Росфинмониторинг планирует обязать банки указывать номер паспорта получателя перевода

Росфинмониторинг представил новый вариант поправок к антиотмывочному закону. С 1 января 2026 года планируется обязать банки проводить переводы с указанием данных о получателе средств.

• Речь идет об инициалах и фамилии, а также серии и номере паспорта или ИНН.
• Для переводов по СБП не понадобится указание данных паспорта, ИНН и номера банковского счета.
• Сейчас при переводах необходимо указывать только данные об отправителе (в том числе адрес, ФИО, номер счета, ИНН).
• Также размер переводов без открытия счета в банке предлагается ограничить суммой 100 тыс. рублей или ее эквивалентом в иностранной валюте.
• По мнению экспертов, часть транзакций может переместиться из карточных операций в переводы через СБП. Расходы на настройку систем проверки данных получателя вырастут, может увеличиться и время на осуществление перевода.