Крупные переводы самому себе по СБП попадут в список мошеннических операций — Центробанк
Мошенники убеждают россиян перевести самому себе крупные суммы по Системе быстрых платежей (СБП), сообщили в ЦБ. Как отметил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, легче похитить деньги, когда они на одном счете. Регулятор намерен включить такие переводы в признаки мошеннических.
Какие именно переводы самому себе ЦБ сочтет за мошеннические
Банки будут обращать внимание на перевод самому себе, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал переводов.
Крупные переводы самому себе по СБП регулятор включит в обновленный список мошеннических признаков, сказал Уваров.
- Часть этих признаков будет аналогична тем, которые с сентября 2025 года действуют для борьбы с мошенническими операциями при снятии наличных.
- Приказ с новыми признаками мошеннических переводов в Центробанке пообещали опубликовать в ближайшее время.
Нередко россияне переводят сами себе различные суммы, погашая долги и проценты по кредитным картам. Пока неизвестно, как будут реагировать банки на такие переводы с учетом анонсированных ограничений.
Какие признаки мошеннических операций определил Центробанк
В июле 2024 года ЦБ расширил до шести перечень признаков мошеннических операций. Банки должны учитывать их, чтобы предотвращать мошеннические переводы.
- Будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
- Другой критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя денег. Поступить в банк она может по любым каналам, а не только при обмене данными с правоохранительными органами.
- Банки будут учитывать данные от сторонних организаций и указывающие на мошенническую операцию. Например, это сведения от операторов связи о том, что перед переводом денег на телефон поступило много СМС-сообщений с новых номеров.
- Банки обязаны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах.
- Банки должны пересекать переводы, если обнаружилась нетипичная для клиента операция (по сумме, периодичности, времени и месту совершения).
- Кроме того, если зафиксирована попытка сделать перевод с устройства, которое использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных Центробанка.