Центробанк РФ расширил вдвое перечень признаков мошеннических операций

Приказ с обновленными критериями начнет действовать с 25 июля, говорится в Telegram-канале ЦБ. Тогда же начнет работать закон о противодействии подозрительным операциям с использованием этих признаков.

• Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Речь идет в том числе о случаях, когда пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ.
• Банки должны будут приостанавливать зачисление денег на счет, если им поступили сведения о возбужденном уголовном деле против получателя. При этом банк может получить информацию об уголовном деле по любым каналам.
• Банки обяжут учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции (например, операторы связи сообщат, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность).
• По-прежнему банки должны учитывать установленные ранее три признака подозрительных переводов. Кредитные организации обязаны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах.
• Кроме того, необходимо пресекать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (например, по времени и месту совершения), а также если отмечена попытка совершить операцию с устройства, которое использовалось мошенниками, и данные о нем есть в базе регулятора.