Центробанк отнес снятие денег в «непривычное время суток» к признакам мошеннических операций
С 1 сентября банки, оформившие платежную карту, должны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под влиянием злоумышленников и не совершает ли операцию мошенник.
Центробанк установил ряд признаков сомнительных операций:
- снятие денег в «непривычное время суток»;
- нетипичная сумма или местонахождение банкомата;
- запрос на выдачу наличных «несвойственным клиенту способом» (например, не с карты, а по QR-коду);
- изменение активности телефонных разговоров минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров (в том числе в мессенджерах);
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличения лимита на выдачу наличных (в том числе по кредитке);
- перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на ту же сумму;
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого человек снимает деньги, наличие на устройстве вредоносных программ.
Если операция соответствует хотя бы одному критерию, банк на 48 часов ограничит выдачу наличных в банкомате суммой 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в это время получится только в отделении банка. Отдельные критерии действуют для снятия денег с использованием токенизированных карт.
