Банкам могут разрешить ограничивать переводы граждан до 30 тыс. рублей в месяц
В Госдуму внесли законопроект, обязывающий банки ограничивать операции по счетам граждан, если выявлен риск проведения подозрительных транзакций. В частности, предлагается установить месячный лимит в 30 тыс. рублей на внесение наличных и получение переводов от других физических лиц.
Согласно инициативе, Центробанк будет выявлять признаки подозрительных операций и передавать соответствующую информацию всем кредитным организациям и Росфинмониторингу. Получив такие сведения, банк должен будет проверить наличие оснований для ограничений. Если подозрения подтвердятся, кредитная организация будет вынуждена установить лимиты.
- Ограничения предлагается вводить на срок до одного года. Если подозрительные операции выявят повторно, срок может увеличиться до двух лет.
- Законопроект также предусматривает обязательный досудебный порядок обжалования таких решений. Гражданину сначала придется обратиться с жалобой в банк и только после этого он сможет подать иск в суд.
- Авторы инициативы объясняют необходимость новых мер изменением схем работы теневого финансового сектора. По их оценке, расчеты при незаконной торговле наркотиками, использовании анонимных криптообменников и онлайн-казино, а также при хищении денег мошенниками все чаще проводятся через P2P-переводы между счетами физических лиц.
- В пояснительной записке отмечается, что для обхода финансового контроля злоумышленники могут распределять операции между счетами сразу в 30 банках, а также менять кредитные организации, в которых обслуживаются. Предлагаемые ограничения, по мнению авторов законопроекта, должны затруднить использование таких схем.
В случае принятия документа новые правила вступят в силу 1 марта 2028 года.