Binance — крупнейшая криптовалютная биржа в мире — стала фигурантом расследования Министерства юстиции и Налогового управления США (IRS), сообщает Bloomberg со ссылкой на собственные источники. Никаких обвинений против торговой площадки в настоящее время не выдвинуто, однако после появления новости о начале расследования токен криптобиржи Binance Coin (ее собственная цифровая валюта и главный актив) подешевел более чем на 10% — с 50 тыс. рублей до 44 тыс. рублей.
- По данным источников агентства, расследование в отношении Binance идет уже не один месяц. Налоговое управление США проверяет сотрудников и клиентов криптобиржи на предмет нарушений в области противодействия отмыванию денег и налогового законодательства.
- По данным судебно-экспертной компании в области блокчейн-анализа Chainalysis, через эту криптобиржу чаще, чем через другие, проводят транзакции, связанные с криминальной деятельностью. Детали в Chainalysis не уточнили.
- На текущем этапе расследования Министерства юстиции и Налогового управления США биржа не обвиняется в нарушениях и процесс может не получить развития.
В марте 2020 года в отношении Binance свое расследование начала Комиссия по срочной биржевой торговле (CFTC). Она выясняла, почему резидентам США продавали криптодеривативы (это финансовый договор о будущей цене криптовалюты) без лицензии, в то время как американцам запрещено покупать подобные активы у фирм, не зарегистрированных в CFTC. Позже советник по правовым вопросам Binance Макс Бокус заявил об отсутствии претензий со стороны ведомства.
Представители Binance заявляют, что серьезно относятся к юридическим обязательствам, сотрудничают с регуляторами и правоохранительными органами, а также блокируют подозрительные сделки.
Биржа Binance. Контекст
Криптовалютная биржа Binance была создана в 2017 году. Она зарегистрирована на Каймановых островах.
- Площадка является крупнейшей в мире по объему торгов, каждую секунду на ней совершается свыше 1,4 млн транзакций.
- На Binance можно приобрести не только Binance Coin, но и Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другие криптовалюты.
Binance Coin — один из самых успешных биржевых токенов, он входит в мировой топ-10 по капитализации. В основном его используют для привлечения инвестиций на платформе Binance Launchpad и для оплаты торговых комиссий на этой криптобирже. Также есть ряд продавцов, которые реализуют свои товары за эту цифровую валюту.
Как регулируется рынок американской криптовалюты
В США официальные власти обеспокоены тем, что криптовалютные биржи используются для незаконных транзакций, например для сделок с наркотиками и тем, что американцы, которые зарабатывают на криптовалюте, не платят налоги.
- Регулированием оборота цифровых активов в США занимается несколько государственных органов: Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (СFTC), Управление банковского надзора (OCC), Федеральная резервная система, а также другие институты власти — прокуратура, суд, законодательные органы и комиссии на местном уровне. В основном их деятельность направлена на защиту инвесторов от мошеннических проектов.
- В каждом штате действует свое законодательство, регулирующее оборот цифровых денег. Так, в 2015 году Калифорния стала первым штатом, официально разрешившим своим жителям операции с криптовалютой. В 2019-м в Вайоминге подобные активы признали собственностью и позволили хранить их в банках.
- Ожидается, что на федеральном уровне программа регулирования рынка криптовалют появится в 2024 году.
Судебные разбирательства в отношении криптовалютных бирж по всему миру
- В октябре 2020-го власти США предъявили обвинения руководству BitMEX. Основателей биржи обвинили в нарушении правил идентификации клиентов, противодействия отмыванию денег, а также закона о банковской тайне. Суд по делу криптобиржи должен состояться в 2022 году. В качестве обвиняемых предстанут бывший CEO торговой площадки Артур Хейс и сооснователи платформы Самуэль Рид и Бен Дело.
- В Турции Совет по расследованию финансовых преступлений ведет дела о мошенничестве против двух криптовалютных бирж — Thodex и Vebitcoin. Они обе внезапно прекратили свою работу в апреле 2021 года. Генеральный директор Thodex Фарук Фатих Озер снял со счетов компании $2 млрд и укрылся в Албании. Vebitcoin на своем сайте сообщила, что из-за повышенного интереса к криптовалюте оказалась в финансово затруднительном положении и решила приостановить свою деятельность. Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK) заморозил все банковские счета, связанные с этой биржей, и начал расследование ситуации. Сотрудники Vebitcoin арестованы. В Турции официально запретили платежи с помощью криптовалюты.
- В Южной Корее судят бывшего главу биржи Bithumb Ли Чжон Хуна по обвинению в мошенничестве. По версии следствия, в рамках предварительной продажи токена BXA он собрал с пользователей 30 млрд вон (~$25 млн), но так и не выпустил криптовалюту на рынок.