Организация с названием АО «Монолит-Капитал Банк» нелегально прикрывалась лицензией действующего КИВИ Банка и предлагала оформить вклады под 11% годовых, пишет «Коммерсант». При этом, по данным проекта Банки.ру, средняя ставка в российских банках на сегодня составляет 5 – 7%.
- В интернете лжебанк позиционировал себя как «универсальный коммерческий банк» с лицензией ЦБ.
- Однако организация с таким именем не числится в списках Банка России, а ее телефон идентифицируется как мошеннический.
Детали
Корреспонденты издания решили проверить предложение «банка» и попытались оформить вклад с высокой доходностью, позвонив по указанному на сайте номеру.
- «Сотрудники» сообщили, что могут предоставить информацию только тем, кто оставит свои персональные данные и оформит анкету на сайте. После этого «банка» якобы сам готов связаться с клиентом и рассказать о продуктах.
- Выяснилось также, что с номера телефона «банка» уже звонили некоторым россиянам и представлялись «службой безопасности Сбербанка». А по адресу, указанному на сайте как «отделение банка в Москве», располагается агентство аренды недвижимости.
- Издание выяснило, что деятельность реальной организации АО «Монолит-Капитал банк» оказалась под запретом в 2013 году.
- Сам домен банка-мошенника был создан 27 февраля 2021 года. На нем не указаны реквизиты и отчетная информация о деятельности.
В КИВИ Банке сообщили, что никак не связаны с указанной на сайте организацией.
В Центробанке заявили, что информацию о сайте отправили регистратору доменных имен с требованием снять его с публикации за недостоверные сведения.
По словам опрошенных экспертов, цель создания таких «банков» — сбор данных, однако не исключены и попытки реального хищения средств под видом вкладов.
Статистика ЦБ по фальшивым банкам
По данным Центробанка на декабрь 2020 года, в III квартале прошлого года регулятор выявил более 2,1 тыс. мошеннических интернет-ресурсов в России и около 10,7 тыс. мошеннических телефонных номеров.
С июля по сентябрь 2020 года мошенники провели 180 тыс. операций без согласия клиента на общую сумму 2,5 млрд рублей.
Это в среднем на 32% больше показателей того же периода 2019 года. Аналитики объяснили такой рост увеличением объема электронных платежей во время пандемии.
Как отличить фальшивый банк от настоящего
ИТ-эксперты напоминают о важности соблюдения несложных правил, чтобы не быть обманутыми.
- Обращать внимание на качество дизайна созданных мошенниками сайтов, а также публикацию различных документов. Как правило, страницы «Руководство», «Наши офисы», «Контакты» могут не открываться, а финансовой отчетности и устава компании попросту не будет.
- Проверить, насколько реально посетить офис банка, и есть ли по указанному адресу нужная организация.
- Зайти на сайт Банка России и сверить регистрационный номер и адрес сайта с тем, что указан на сайте организации.
Также специалисты напоминают, что настоящий банк никогда не предложит клиенту сделать перевод через другой банк или через счет по карте.