История вопроса
- 15 сентября 2008 года о банкротстве объявил Lehman Brothers — один из крупнейших инвестиционных банков США. Долги финансового гиганта составляли рекордные $613 млрд. Этот день принято считать своеобразной «точкой отсчета» — началом мирового финансового кризиса, или Великой рецессии.
- Банкротство Lehman Brothers — четвертого по величине американского инвестиционного банка — привело к финансовому коллапсу: в критической ситуации оказались и другие американские транснациональные банки, включая Goldman Sachs и Morgan Stanley. За 2 года кризиса (2008–2009) Bank of America поглотил Merrill Lynch, а Solomon Brothers и Morgan Stanley отказались от инвестиционной деятельности и занялись коммерческой.
- На фоне банкротства Lehman Brothers обвалились цены на энергоносители. Например, стоимость нефти рухнула со $147 до $40. Обвал фондового рынка в октябре 2008 года стал крупнейшим в истории США.
- Кризис в Соединенных Штатах мгновенно ударил по глобальной экономике. Правительству Германии пришлось выделить €500 млрд на государственные гарантии межбанковских кредитов и докапитализации банков, в Великобритании начался процесс национализации крупных банков, а в Исландии потерпели крах сразу три крупнейших банка — Kaupthing, Landsbanki и Glitnir.
- Только за сентябрь–ноябрь 2008 года на фоне кризиса капитализация российских компаний снизилась на три четверти, золотовалютные резервы страны сократились на 25%.
- В большинстве стран мира 2009 год начался стремительным ростом числа невыплаченных кредитов, падением объемов промышленного производства и самым значительным со времен Великой депрессии увеличением безработицы.
- По разным оценкам, в 2009 году мировой ВВП сократился на 0,75–2,3%. В частности, ВВП России уменьшился на 7,9%, Германии — на 5,6%, Великобритании — на 4,3%, Франции — 2,9%, а США — на 2,4%.
Эксперты объясняют возникновение кризиса традиционной цикличностью экономики, острейшим ипотечным кризисом в США, который начался в середине 2007 года, высокими ценами на сырьевые товары и перегревом фондового рынка.
Разобраться в деталях произошедшего 15 лет назад довольно непросто. «Московские новости» подготовили подборку из 5 книг и 5 фильмов, которые помогут ответить на главные вопросы: что конкретно происходило в 2008-м и кто виноват в начале мирового кризиса.
Что почитать
- «Игра на понижение. Тайные пружины финансовой катастрофы», автор: Майкл Льюис. Историю и предпосылки финансового кризиса Льюис описывает в жанре документального бизнес-триллера. Автор — американский писатель и финансовый журналист — в течение 5 лет работал трейдером в Salomon Brothers, поэтому опирается как на собственный опыт, так и на интервью со «свидетелями» начала Великой рецессии. Льюис доступно объясняет читателю, почему все «были слепы» и кто, в конце концов, виноват.
- «Бумеранг. Как из развитой страны превратиться в страну третьего мира», автор: Майкл Льюис. Идея этой книги зародилась у Льюиса, когда он работал над «Игрой на понижение». «Бумеранг» — это, по сути, путевой очерк о европейских странах, которые стремительно обеднели в результате экономического кризиса. Льюис проехал по Исландии, Греции, Ирландии и Германии, пообщался с местными бизнесменами, финансовыми аналитиками, учеными, политиками и рядовыми гражданами. Поэтому из «Бумеранга» можно узнать, например, как афонские монахи начали вникать в тонкости бизнеса и почему неуплата налогов среди греков стала считаться хорошим тоном.
- «Слишком большие, чтобы рухнуть», автор: Эндрю Росс Соркин. Документальный триллер, написанный постоянным корреспондентом New York Times, позволяет заглянуть «за кулисы» Великой рецессии. Соркин провел 500 часов интервью с топ-менеджерами компаний с Уолл-стрит, а также с юристами, консультантами и чиновниками. В своей книге он попытался с документальной точностью рассказать о встречах, посвященных спасению крупных игроков финансового рынка от банкротства, включая Lehman Brothers, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Merrill Lynch и AIG.
- «Одиссей против хорьков. Веселое введение в финансовые рынки», автор: Георг фон Вальвиц. Немецкий финансист рассматривает кризис 2008-го через историческую перспективу. Расцвет и закат Ост-Индской компании, появление бумажных денег, грандиозные финансовые аферы и даже «Одиссея» и «Кандид» — главные ключи к пониманию краха на Уолл-стрит, считает автор. По мнению обозревателей, «Одиссей против хорьков» — по-настоящему остроумная книга, которая с помощью гуманитарных наук объясняет, что вообще происходит на современных финансовых рынках.
- «Крутое пике. Америка и новый экономический порядок после глобального кризиса», автор: Джозеф Стиглиц. В своей книге нобелевский лауреат по экономике и бывший вице-президент Всемирного банка анализирует последствия экономического кризиса — нерегулируемый рынок, низкие процентные ставки, рост объемов кредитования. Эта работа в основном раскрывает детали происходившего в США, но Стиглиц не упускает из внимания также европейские и азиатские страны.
Что посмотреть
- «Игра на понижение». В основе фильма — одноименная книга Майкла Льюиса. По сюжету финансовый гений Майкл Бьюрри (Кристиан Бэйл), изучая данные об ипотечных кредитах в США, понимает, что этот «пузырь» может в скором времени лопнуть. История о самых прозорливых и проницательных финансистах, которые вовремя сориентировались и заработали на этом кризисе миллионы.
- «Предел риска». Сценарий драмы основан на истории банка Lehman Brothers, который оказался на грани разорения. Картина рассказывает о происходившем на протяжении суток, в течение которых герои буквально проживают целую жизнь: им предстоит решить, начать срочный сброс акций и сделать крупных акционеров банкротами либо бездействовать и просто ждать развития событий. На кону не только огромные деньги, но и будущее всего мира.
- «Крах неприемлем: спасая Уолл-стрит» (второе название — «Слишком крут для неудачи»). Фильм снят по книге Эндрю Росса Соркина. Центральная фигура картины — министр финансов США Генри Полсон, который «сперва стреляет, а потом задает вопросы». Эта лента в первую очередь рассказывает не о деньгах и долгах, а о столкновении человеческих характеров и жизненных принципов.
- «Инсайдеры». Документальный фильм с Мэттом Дэймоном в главной роли разбит на пять глав, каждая из которых раскрывает отдельный аспект кризиса: связь экономических коллапсов Исландии и США, меры, которые могли бы предотвратить экономический крах и влияние рецессии на жизни обычных людей. Кинокритики называют эту картину лучшим документальным фильмом о мировом кризисе 2008 года.
- «Уолл-стрит: деньги не спят». Главные роли в драме сыграли Майкл Дуглас и Шайа ЛаБаф. Действие картины разворачивается во второй половине 2008 года. Крах рынков в фильме — лишь фон для рассказа человеческой истории, в которой есть все: любовь, предательство и конфликт поколений.
Фото обложки: oliscarff.com